Reguli privind activele financiare virtuale din Malta pentru furnizorii de servicii VFA

Mai jos găsiți o prezentare generală a capitolului 3 din Regulamentul privind activele financiare virtuale din Malta („Regulamentul”): Reguli privind activele financiare virtuale pentru furnizorul de servicii VFA, publicat de Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta („MFSA”) pe 25 februarie 2019.

Acest capitol se aplică furnizorilor de servicii VFA autorizați în conformitate cu Legea activelor financiare virtuale (capitolul 590 din Legile Maltei, „Legea VFA”) și solicitanților care solicită licențierea în calitate de furnizori de servicii VFA conform Legii („solicitantul”) aplicabil.

Reguli privind activele virtuale din Malta

Orice persoană care oferă unul sau mai multe dintre următoarele servicii va fi considerată a fi un furnizor de servicii VFA:

  • Primirea și transmiterea comenzilor
  • Executarea ordinelor în numele altor persoane
  • Tranzacționare în cont propriu (tranzacționare cu capital proprietar)
  • Managementul portofoliului
  • Servicii custode sau nominalizate
  • Sfat de investiții
  • Plasarea activelor financiare virtuale
  • Funcționarea unui schimb VFA

O persoană care dorește să obțină licența conform legii pentru a furniza orice serviciu care intră sub incidența celei de-a doua anexe a legii în legătură cu

Activele financiare virtuale („VFAs”) vor desemna un agent VFA înregistrat în mod corespunzător la MFSA și listat în Financial MFSA

Registrul serviciilor. Furnizorii de servicii VFA care beneficiază de perioada tranzitorie prevăzută la articolul 62 din lege trebuie să respecte următoarele:

  • Angajați un agent VFA înregistrat sau angajați o companie care intenționează să solicite înregistrarea ca agent VFA în conformitate cu articolul 14 din lege, cu condiția ca această persoană să aibă cel puțin trei persoane desemnate propuse care au absolvit cu succes un curs aprobat de autoritate;
  • Furnizați dovezi Autorității că a trecut cu succes o evaluare a aptitudinii și a aptitudinii, efectuată de furnizorul de servicii specificat la punctul (i); și
  • Furnizați dovezi către Autoritate că dispune de sisteme adecvate pentru a satisface cerințele AML / CFT aplicabile Serviciului VFA

Furnizori

Prezentare generală a cerințelor furnizorului de servicii VFA

#Crypto ExchangeBenefits

1

Binance
Best exchange


VISIT SITE
  • ? The worlds biggest bitcoin exchange and altcoin crypto exchange in the world by volume.
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

2

Coinbase
Ideal for newbies


Visit SITE
  • Coinbase is the largest U.S.-based cryptocurrency exchange, trading more than 30 cryptocurrencies.
  • Very high liquidity
  • Extremely simple user interface

3

eToro
Crypto + Trading

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

O persoană intenționată să fie autorizată să furnizeze un serviciu VFA este o persoană juridică stabilită în Malta. O astfel de persoană trebuie să acționeze într-o manieră etică, luând în considerare interesul superior al clienților și integritatea sistemului financiar al Maltei. MFSA trebuie să ia în considerare diferiți factori înainte de acordarea licenței unui solicitant, printre care se numără, printre altele, solicitantul fiind „potrivit și adecvat” pentru

să ofere servicii VFA, adică să îndeplinească următoarele criterii:

  • Integritate: Autoritatea trebuie să fie asigurată în mod rezonabil că Solicitantul are o bună reputație și intenționează să acționeze sincer și într-o manieră de încredere
  • Competență: Solicitantul trebuie să ofere o asigurare rezonabilă că atât colectiv, cât și individual, posedă un nivel acceptabil de cunoștințe, experiență profesională și expertiză. Acestea pot fi scoase în evidență în ceea ce privește calificările, abilitățile și capacitatea de a-și aloca timp pentru a îndeplini funcții în cadrul structurii propuse de solicitant..
  • Solvabilitate: Cerințele inițiale de capital aplicabile furnizorilor de servicii VFA de clasa 4 sunt de 730.000 Euro. Solicitantul trebuie să mențină o astfel de sumă ca un capital minim permanent și să demonstreze că este solid din punct de vedere financiar și lichid.

Un solicitant plătește toate taxele anuale de supraveghere MFSA în ziua depunerii declarațiilor financiare anuale auditate și trebuie să plătească taxa anuală minimă de supraveghere pentru primul an de funcționare la primirea licenței.

Procesul de aplicare pentru furnizorii de servicii VFA

Procesul de aplicare constă din trei faze, după cum se indică mai jos:

#CRYPTO BROKERSBenefits

1

eToro
Best Crypto Broker

VISIT SITE
  • Multi-Asset Platform. Stocks, crypto, indices
  • eToro is the world’s leading social trading platform, with thousands of options for traders and investors.

2

Binance
Cryptocurrency Trading


VISIT SITE
  • ? Your new Favorite App for Cryptocurrency Trading. Buy, sell and trade cryptocurrency on the go
  • Binance provides a crypto wallet for its traders, where they can store their electronic funds.

#BITCOIN CASINOBenefits

1

Bitstarz
Best Crypto Casino

VISIT SITE
  • 2 BTC + 180 free spins First deposit bonus is 152% up to 2 BTC
  • Accepts both fiat currencies and cryptocurrencies

2

Bitcoincasino.io
Fast money transfers


VISIT SITE
  • Six supported cryptocurrencies.
  • 100% up to 0.1 BTC for the first
  • 50% up to 0.1 BTC for the second

Faza pregătitoare

În acest stadiu, MFSA este notificat de către agentul VFA desemnat cu privire la intenția de a solicita o licență de servicii VFA. Această declarație include:

  • structura propusă care identifică persoanele care intenționează să ocupe poziții cheie;
  • o listă a Serviciilor VFA pentru care se solicită acordarea de licențe; și
  • o opinie juridică conform căreia activitatea nu se încadrează în legislația tradițională privind serviciile financiare.

După primirea celor de mai sus, Autoritatea va stabili o întâlnire cu Solicitantul – această ședință va declanșa un termen de șaizeci (60) de zile pentru ca Solicitantul să își prezinte cererea. O astfel de cerere trebuie să includă toate documentele justificative și taxele de cerere achitate integral.

Faza de pre-licențiere

Autoritatea revizuiește documentația și, odată satisfăcută, furnizează o „aprobare de principiu” care va fi valabilă timp de 3 luni în care solicitanții pot finaliza problemele restante ridicate, pot îndeplini condițiile de pre-licențiere și pot prezenta copii originale ale cererii finale cu documentație justificativă..

Post-licențiere / Începerea fazei de afaceri

Solicitantul ar putea avea condiții suplimentare de post-licențiere pe care trebuie să le îndeplinească și trebuie să înceapă activitatea VFA Services în termen de 12 luni de la data eliberării licenței.

Funcționari cheie pe care un furnizor de servicii VFA trebuie să îi numească

Solicitantul trebuie să aibă o înțelegere clară a funcționarilor pe care trebuie să îi numească pentru a fi bine echipat pentru a obține licența de furnizor de servicii VFA. O listă neexhaustivă a funcționarilor care urmează să fie numiți atunci când depuneți cererea pentru obținerea unei licențe de furnizor de servicii VFA de categoria 4 este denumită aici la:

  • Agent VFA:

Acesta este un rol crucial, deoarece acesta trebuie numit înainte de desfășurarea fazei pregătitoare. Agentul va acționa ca un punct de legătură între Furnizorul de servicii VFA și Autoritate.

  • Consiliul de administrație

Solicitantul care solicită obținerea unei licențe de furnizor de servicii VFA trebuie să fie gestionat și dirijat de cel puțin două (2) persoane, în conformitate cu principiul controlului dual. Acești indivizi trebuie să aibă o bună reputație, să posede cunoștințe și experiență suficiente și să aibă suficient timp pentru a-și îndeplini funcțiile. Responsabilitățile Consiliului de administrație

includ, dar nu se limitează la următoarele:

  • responsabilitatea generală pentru solicitant și pentru implementarea obiectivelor, strategiei și guvernanței; – integritatea raportării contabile și financiare și a controalelor operaționale și a conformității; există mecanisme de supraveghere a divulgării;
  • supravegherea conducerii superioare etc.

Președintele consiliului nu poate exercita funcția de supraveghere și rolul de CEO decât dacă este autorizat de MFSA.

  • Manager de risc

Un Manager de risc trebuie să fie în permanență în poziție pentru a aproba, revizui și atenua riscurile pentru Solicitant. Rolul managerului de risc include stabilirea, implementarea și menținerea unor politici și proceduri adecvate de gestionare a riscurilor, care identifică riscurile legate de activitățile solicitantului. Funcția de gestionare a riscurilor trebuie să funcționeze independent și trebuie să aibă

suficientă autoritate pentru a inter alia:

  • Accesați Consiliul;
  • Implementarea politicilor și procedurilor;
  • Furnizați conducerii superioare rapoarte și sfaturi;
  • Elaborați strategia de risc a solicitantului și participați la deciziile de risc;
  • Comunicați cu consiliul independent de conducere.
  • Ofițer de conformitate

Ofițerul de conformitate trebuie să pună în aplicare și să mențină politici și proceduri adecvate concepute pentru a detecta orice risc de neîndeplinire de către Solicitant a obligațiilor care îi revin în temeiul Legii, Regulamentelor sau Regulamentului sau oricărei alte legislații aplicabile. Funcția de conformitate include, printre altele, obligația de:

  • Monitorizează și evaluează adecvarea și eficacitatea politicilor și procedurilor puse în aplicare;
  • Implementarea planului de monitorizare a conformității;
  • Sfătuiți și ajutați persoanele care efectuează Serviciile VFA să respecte obligațiile de reglementare ale Solicitantului;
  • Aveți autoritatea, resursele, expertiza necesară și accesul la toate informațiile relevante. Rolul ofițerului de conformitate poate fi externalizat numai agentului VFA numit de persoana juridică autorizată sau care solicită să fie autorizat, ca furnizor de servicii VFA.
  • Spălare de bani și raportor (MLRO)

Solicitantul trebuie să numească și să aibă în permanență un MLRO. Un astfel de rol

va fi ocupat de o persoană care:

  • înțelege pe deplin amploarea responsabilităților legate de rol;
  • are un rol superior în cadrul companiei care solicită licența de furnizor de servicii VFA;
  • este bine versat cu prevederile părții I a procedurilor de punere în aplicare și a procedurilor de punere în aplicare specifice sectorului FIAU.
  • Auditor

Solicitantul trebuie să numească un auditor aprobat de MFSA, atâta timp cât un astfel de auditor nu este în niciun fel un ofițer sau un angajat al solicitantului. Solicitantul va pregăti declarațiile financiare anuale auditate și declarațiile financiare intermediare care trebuie să fie semnate de cel puțin doi administratori, auditorul și orice alte persoane autorizate să semneze printr-o rezoluție a Consiliului..

Alte obligații în curs de licențiere pentru furnizorii de servicii VFA

Deținătorul unei licențe de furnizor de servicii VFA are mai multe obligații în curs odată cu obținerea licenței. Acestea includ, dar nu se limitează la următoarele:

  • Notificarea MFSA Există mai multe cazuri în care Solicitantul, în această etapă Titularul licenței, trebuie să notifice MFSA în scris pentru aprobarea anumitor acțiuni. Printre acestea se numără:
  • Schimbarea adresei și / sau orice modificare a detaliilor de contact;
  • Orice achiziții sau cedări propuse de Unități care intră sub incidența prevederilor legii;
  • Orice modificare materială propusă pentru activitatea sa cu cel puțin o (1) lună înainte ca modificarea să intre în vigoare;
  • Orice dovadă de fraudă sau necinste de către un membru al personalului titularului licenței;
  • Orice dovadă de hacking, fraudă sau altă practică greșită gravă suferită de titularul licenței;
  • Orice decizie de a face o reclamație semnificativă asupra asigurării sale de despăgubire profesională sau asupra oricărei alte polițe de asigurare deținute în legătură cu activitatea sa; Orice proceduri legale reale sau intenționate de natură materială de către sau împotriva titularului licenței;
  • Orice modificare semnificativă a informațiilor furnizate MFSA;
  • Orice alte informații materiale referitoare la deținătorul licenței, afacerea acestuia sau personalul său din Malta sau din străinătate;
  • Orice încălcare a Regulilor, Legii sau regulamentelor emise în temeiul acesteia, de îndată ce Titularul Licenței devine conștient de încălcare; și
  • Orice decizie de a face o cerere către un autoritate de reglementare din străinătate pentru a întreprinde orice formă de activitate în afara Maltei.

Asigurare

Solicitantul va depune toate eforturile pentru a încheia și a menține o poliță de asigurare care acoperă pierderea de bani sau pierderea sau deteriorarea oricărui alt activ sau proprietate aparținând companiei sau care este în cazul, custodia sau controlul companiei. O astfel de asigurare de despăgubire profesională acoperă:

  • Răspunderea juridică ca urmare a oricărui act neglijent, eroare sau omisiune în desfășurarea activității comerciale sau a oricărei persoane angajate;
  • Costurile de apărare juridică care pot apărea ca urmare a oricărui act neglijent, eroare sau omisiune în desfășurarea activității;
  • Acoperirea întregului teritoriu al UE;
  • Fapte, erori sau omisiuni necinstite, frauduloase, criminale sau rău intenționate;
  • Calomnie calomnie și defăimare;
  • Pierderea și deteriorarea documentelor și înregistrărilor aparținând solicitantului care se află în cazul, custodia sau controlul solicitantului sau pentru care solicitantul este responsabil; și
  • Răspunderea care decurge din orice încălcare a unei prevederi a Legii, Regulamentului sau Regulamentului.

Certificat anual de conformitate

Solicitantul trebuie să prezinte un certificat de conformitate întocmit de către ofițerul său de conformitate care să ateste că solicitantul respectă prevederile actului și regulamentele VFA care decurg din acesta și regulile emise în conformitate cu acesta. Acestea vor fi pregătite anual și vor fi puse la dispoziția MFSA și FIAU, la cerere.

Testul instrumentului financiar

Cu excepția cazului în care Emitentul a efectuat deja un test de instrument financiar, solicitantul, înainte de a oferi clienților săi un VFA sau un serviciu VFA, va efectua un test de instrument financiar care va fi semnat de consiliul de administrație și ofițerul de conformitate. Cu condiția ca, în caz de îndoială, Solicitantul să obțină un aviz juridic. Se recomandă ca testul instrumentelor financiare să fie completat cu raționamente de ce a fost atinsă clasificarea finală.

Activele clienților

Dacă Solicitantul deține sau controlează activele clienților, acesta va deține aceste active / bani în conturi special create și separate, care trebuie identificate separat de orice conturi utilizate pentru a deține bani / active aparținând Solicitantului. Solicitantul va obține o declarație scrisă de la entitatea la care Solicitantul a depus banii / activele clienților, afirmând că Solicitantul renunță și nu va încerca să aplice sau să execute vreo taxă, drept de compensare sau alte creanțe împotriva contului.

Condiții suplimentare aplicabile schimburilor VFA

Capitolul 3 al Regulamentului stabilește o listă a condițiilor suplimentare aplicabile

la schimburi VFA, care include reguli care guvernează:

  • Criterii de listare;
  • Custodie;
  • Decontare;
  • Potrivirea comenzii;
  • Transparență înainte și după tranzacționare;
  • Sincronizarea ceasurilor de afaceri;
  • Rezistența sistemului;
  • La revedere legile;
  • Actiuni disciplinare; Raportarea tranzacțiilor suspecte;
  • Suspendarea și scoaterea din tranzacționare;
  • Păstrarea evidenței clientului;
  • Incapacitatea de a descărca funcții; și certificat de conformitate

Obținerea unei licențe de furnizor de servicii VFA este o ștampilă de reglementare pentru aprobarea celui mai înalt standard, datorită procesului extins de monitorizare și solicitare a licenței, garantând astfel adecvarea operațiunilor furnizorului de servicii VFA și oferind liniște sufletească utilizatorilor, investitorilor și operatorii folosesc deopotrivă astfel de servicii reglementate.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me